English
联系我们
网站地图
邮箱
旧版回顾



大发pk10大小:违规开近11亿汇票 银行行长受审

文章来源:网络    发布时间:2018-11-29  【字号:      】

法制晚报讯 (记者 付中)为了虚增存款业绩,一银行临沂罗庄支行行长徐某开会指挥行内职工,违规出具银行承兑汇票,票面总金额近11亿元。

日前,案件在山东省临沂市罗庄区法院开庭审理。此前银监会临沂监管分局已针对此事对该银行临沂罗庄支行作出行政处罚决定,没收“违法所得”30.95万元,并处罚金92.85万元。

事发

行长违规出票近11亿

据指控,2016年2月至2017年2月,银行行长徐某在没有真实企业贸易的情况下,违规出具承兑汇票,票面金额9.4261亿元;与社会人员贾某合谋违规出具银行承兑汇票,票面金额1.大发快三官网5439亿元。

其间,徐某通过向山东新港集团借款、由贾某提供资金或徐某拆借资金的方式,筹集开具承兑汇票所需的保证金,安排其所在银行的客户经理,要求临沂当地的贷款关系单位在没有真实贸易的情况下,提供公司公章、法人章等,开具虚假的供销合同,违规办理承兑汇票。

多次的拆借形成了资金上的窟窿。徐某授意贾某找开承兑汇票所需的保证金,贾某分别找到苏某和张某。2017年1月,张某向指定账户汇入4750万元;2017年2月,苏某向指定账户汇入2500万元。

但之后徐某安排工作人员将资金用于偿还山东新港集团等其他各笔保证金的提供者,没用于开具承兑汇票,导致案发。

检察院认为,徐某、贾某违规出具承兑汇票,其行为应按照违规出具金融票证罪追究刑事责任。

根据徐某、贾某供述以及银行工作人员和开票企业工作人员的证言,众人均称银行开具承兑汇票的目的为增加银行存款,完成存款业绩考核。

多名银行工作人员证实,为了虚增该行存款业务提升业绩,完成上级银行下达的存款任务,在罗庄支行召开的中层干部会议、调度会等场合,徐某多次提到以虚开银行承兑汇票的方式变相增加银行存款。

银行人员高某证实,存款考核业绩完成后,临沂分行会根据情况向罗庄支行拨付季度奖、半年奖,员工也会根据任务完全情况获得相应奖金。

根据证人证言,在罗庄支行开具汇票,仅需开票企业携带相关公章,在相关材料上签字,其他材料准备工作uu快3遗漏都由银行人员搞定。

庭审

不认可指控 称是单位行为

法庭上,徐某当庭承认虚开承兑汇票,但认为自己不构成检方指控的犯罪,是单位行为。

徐某的律师表示,起诉书中指控的行为,均是该银行的单位行为,银行人员拉存款并不违规,客户经理联系贷款关系单位的造假、违规行为,都是个人行为,和行长徐某无关。

贾某也认为自己无罪,称银行具体怎么操作的自己都不知道,其只是打款买票,细节都不明白。

贾某的律师认为,检察院指控的事实,不是徐某一个人能办的,是整个银行分工协作配合、共同参加完成的,“是非常明显的单位犯罪”。

张某、苏某作为受害人也参加了诉讼。两人的代理律师认为,违规开具银行承兑汇票是该银行的集体行为,且违规出具银行承兑汇票的目的是完成单位的存款业绩考核任务,谋取单位的非法利益,银行也应构成违规出具金融票证罪。

律师认为,张某、苏某汇入罗庄支行控制账户的钱款被用于偿还之前违规开具汇票筹借的“过桥资金”,没有履行承诺开具银行承兑汇票,因此该行应将钱退还被害人。

处罚

违法所得被银监局没收

为什么开具承兑汇票就能完成拉存款的任务?一位业内人士告诉记者,存款是银行主要的应收利润,而开具银行承兑汇票,相关单位是需要向银行提供保证金的,保证金的金额和承兑汇票票面金额相同,是uu快三开奖需要存在银行的,这笔巨额的保证金“存款”,可以算作拉存款的额度。

记者从有关部门了解到,针对该银行临沂罗庄支行的违法行为,2018年5月31日,银监会临沂监管分局作出处罚决定书。该处罚决定书处罚的主体是此家银行的临沂罗庄支行,银监会临沂监管分局决定没收罗庄支行“违法所得”30.95万元,并处罚金92.85万元。文/记者 付中




(责任编辑:admin)

专题推荐


© 1996 - 2017 中国科学院 版权所有 京ICP备05002857号  京公网安备110402500047号   联系我们

地址:北京市三里河路52号 邮编:100864